Документы, необходимые для банковской гарантии в Москве

Как получить банковскую гарантию

Сначала исполнитель выбирает банк, в котором хочет получить гарантию, и отправляет туда заявку. Если контракт с заказчиком проходит по 44 ФЗ, то выбрать можно только кредитную организацию, которая состоит в реестре Минфина. Если закупка по 223 ФЗ, можно подавать заявку в любую.

На первом этапе банк проверяет надежность компании и решает, выдавать документ или нет. Для этого он может запросить:

  • общие сведения о компании и ссылку на официальный сайт;
  • финансовую отчетность за последний год;
  • выписку из ЕГРЮЛ сроком давности не больше 30 дней;
  • информацию о контракте с заказчиком.

Банк изучает общую обстановку в компании в течение одного-двух дней и решает, готов ли выдать гарантию и на каких условиях. Если компания надежная, банк может выдать бумагу под 3–7% от гарантийной суммы. Если банк сомневается в исполнителе, может завысить ставку, попросить залог в виде недвижимости или личное поручительство владельца.

к содержанию ↑

Все документы, которые фирма подает сбербанку-гаранту, можно разделить на несколько групп:

  • документы юридической направленности – свидетельство о государственной регистрации; паспорт лица, владеющего организацией; документы о полномочиях генерального директора; организационный устав; перечень компаний, являющихся акционерами; свидетельство от налоговой инспекции о том, что компания находится на учете ведомства; справка из налоговой службы об отсутствии задолженности и расчетные счета фирмы;
  • бумаги о применении ЕГРЮЛ;
  • финансовые документы (это может быть отчет бухгалтерии для сбербанка) – выписка по основной книге доходов и расходов или декларация (для упрощенного и сложного вариантов процедуры); отчет о финансовой деятельности при использовании систем налогообложения; бухгалтерский баланс фирмы за период отчетности;
  • ИП для бизнесменов, которые работают по общей системе, декларация 3-НДФЛ (общая форма для всех организаций и сбербанков);
  • документация о конкурсе, для которого оформляется гарантирование – проект контракта, который в перспективе будет заключен, протоколы для тендера, ссылка для проводимого конкурса или аукциона;
  • информация о фирме – произвольное изложение сведений о предприятии, документы, подтверждающие наличие опыта такой работы у компании, другие сведения, которые могут положительно отразиться на решении гарантирующего банка или сбербанка.

Видео по теме банковских гарантий:

Кроме основных документов для банковской гарантии, может быть затребована дополнительная информация, ведь названный выше перечень нельзя считать исчерпывающим. Например, могут попросить предоставить оборотно-сальдовые ведомости, которые должны соответствовать подсчетам бухгалтерии.

Перед оформлением заявки стоит ознакомиться со всеми формами документации, чтобы оформить ее правильно и аккуратно. Анкета для гарантирования подается один раз, а после ее используют для всех этапов и процедур.

Если клиент получает положительный ответ, то необходимо внести сумму, установленную банком как вознаграждение за услуги. Потом гарант официально выставляет на сайте всю информацию о предоставлении клиенту гарантирования. Этот официальный реестр помогает сотрудничать с компаниями и быстрее оформлять все дела.

Не так давно процедура по получению банковской гарантии была не такой уж сложной. Часть кредитных учреждений занимались этим с особым желанием, но качество таких услуг очень часто находилось далеко не на высоком уровне, что приводило к повторному оформлению необходимых документов компаниями.

Недавно появившийся закон предусматривает список определенных банков, которым разрешено проведение подобных операций. Некоторые из них не изъявили желания осуществлять такие процедуры, а оставшиеся организации требуют документы для получения банковской гарантии, которые должны полностью соответствовать необходимым условиям.

Вся процедура обычно проходит в две стадии:

  1. На первой осуществляется первичный анализ компании.
  2. Второй этап предполагает более тщательную проверку всех документов предприятия.
После этого кредитная организация и фирма, которая занимается подобными вопросами, выносит решение относительно той или иной компании. И только потом осуществляется выдача банковской гарантии.
к содержанию ↑

Какие документы потребуются для предварительного анализа компании

Чаще всего на первой стадии кредитная организация просит представить следующие документы:

  1. Сведения о предприятии (в кратком изложении). Здесь можно предоставить также адрес интернет-сайта компании.
  2. Выписка из ЕГРЮЛ, срок выдачи которой не должен составлять более 30 дней на момент подачи заявления в банк.
  3. Бухгалтерские отчеты предприятия. Здесь необходимо принести две формы (1 и 2). В данном случае учитывается информация за последний год деятельности. Если фирма находится на упрощенной системе налогообложения, то ей потребуется предоставить декларацию за соответствующий период.
  4. Интернет-ссылка, по которой можно просмотреть реестровый номер конкурса или сам тендер.

Данные документы для оформления банковской гарантии собрать совсем несложно, именно поэтому процедура занимает небольшое количество времени. Второй этап, в свою очередь, предполагает более серьезную подготовку не только в плане сбора бумаг, но и будет проходить намного дольше и потребует приложения больших усилий.

Поэтому, наш партнер МСП Банк, который является одним из лидеров в нише выдаче банковских гарантий, может предоставить нашим читателям электронную банковскую гарантию. Прямо сейчас вы можете подать заявку на предварительное одобрение получения банковской гарантии по этой ссылке, это займет у вас меньше минуты.

к содержанию ↑

Документы, необходимые для прохождения второго этапа

Как известно, такая услуга может предоставляться как руководителю организации, так и уполномоченному лицу. При этом он должен иметь при себе доверенность на получение банковской гарантии.

Весь перечень необходимой документации для предоставления в кредитную организацию целесообразней всего разделить на группы, а именно:

  • Юридические документы: свидетельство, подтверждающее государственную регистрацию предприятия;
  1. паспорта владельца фирмы и ее руководителя;
  2. документация, согласно которой генеральный директор наделен соответствующими полномочиями и обязанностями;
  3. устав организации;
  4. перечень акционеров компании;
  5. свидетельство, выданное налоговой инспекцией о постановке на учет в данное ведомство;
  6. справка, выданная специалистами налоговой службы об отсутствии каких-либо задолженностей в бюджет страны, а также информация о расчетных счетах предприятия;
  7. бумаги, подтверждающие применение определенных корректив для ЕГРЮЛ.
  • Финансовая документация или отчеты из бухгалтерии компании:
  1. при упрощенной системе налогообложения это будет выписка, сделанная на основе книги о доходах и расходах компании, а также соответствующая декларация;
  2. если применяется общая система налогообложения, то здесь необходим отчет о финансовой деятельности предприятия и его бухгалтерский баланс за отчетный период;
  3. для бизнесменов (ИП), работающих на общей системе, необходимо иметь налоговую декларацию по форме 3-НДФЛ.
  • Бумаги о предстоящем конкурсе:
  1. проект будущего контракта;
  2. протоколы, составленные для тендера;
  3. ссылка на проводимый конкурс.
  • Сведения о фирме:
  1. общие данные о предприятии (могут быть представлены произвольно);
  2. данные, подтверждающие наличие у фирмы опыта работы с подобными проектами;
  3. другие сведения, способные каким-то образом стать положительным фактором при принятии банком решения.

В данном случае главным критерием в процессе анализа является наличие опыта работы с подобными проектами.

к содержанию ↑

Какую дополнительную информацию от вас могут потребовать?

Банковская гарантия список документов требует достаточно широкий. Представленный перечень не является исчерпывающим, поскольку кредитная организация вправе потребовать дополнительные подтверждения на свое усмотрение.

Например, это могут быть оборотно-сальдовые ведомости, представить которые нужно будет в соответствии с определенным счетом в бухгалтерии компании.

Помимо всего прочего, вам не следует забывать, что все документы должны быть актуальными на момент подачи заявления в финансовое учреждение. Именно поэтому целесообразно проводить их обновление в определенные периоды. Это даст возможность существенно ускорить процедуры получения банковской гарантии.

Мнение эксперта
Кузьмин Иван Тимофеевич
Юрист-консульт с 6-летним опытом. Специализируется в области гражданского права. Член ассоциации юристов.
Кредитная организация потребует от вас также заполнить специальную анкету, в которой должны будут указываться сведения о фирме и ее финансовые результаты. Составить заявление в данном случае также придется.

В большинстве случаев компании сталкиваются с проблемами в процессе заполнения анкеты. Подойти к данному вопросу требуется с особой внимательностью, поскольку переделка может занять некоторое время, которое приведет к увеличению срока выдачи банковской гарантии.

Заполнять данный документ необходимо будет всего один раз, в последующем будет использоваться именно эта анкета.

к содержанию ↑

Как происходит выдача?

После того, как первые стадии пройдены, следует дожидаться решения от банка. Если вы получили положительный ответ на свой запрос, то вам останется только внести соответствующую сумму, которая пойдет на вознаграждение банку за его услуги.

Затем кредитная организация обязана выложить все сведения о компании в перечне выданных банковских гарантий, который расположен на официальном веб-сайте государственных закупок. Закон о введении данного реестра начал действовать еще с конца марта текущего года.

После этого заказчик проекта осуществляет проверку всех необходимых данных о вашем предприятии и заключает с вами контракт на выполнение работ, указанных в конкурсе.
к содержанию ↑

п. 1 ст. 45 44 Федерального закона «О контрактной системе…»

Заказчики в качестве обеспечения заявок и исполнения контрактов принимают банковские гарантии, выданные банками, включенными в предусмотренный статьей 74.1 Налогового кодекса Российской Федерации перечень банков, отвечающих установленным требованиям для принятия банковских гарантий в целях налогообложения.

п. 2 ст. 96 «Обеспечение исполнения контракта» 44 ФЗ:

«Заказчик вправе установить требование обеспечения исполнения контракта в извещении об осуществлении закупки и (или) в проекте контракта при осуществлении закупки…»

Фактически, банковская гарантия — это страховка подрядчика от неисполнения обязательств по государственному контракту. Размер гарантии составляет от 10% до 30% от начальной цены заключаемого контракта (НМЦК) и предоставляется она заказчику до момента подписания.

К банковской гарантии предъявляется целый ряд основных требований, четко обозначенный в ч. 2 ст. 45 закона о контрактной системе, но основным из них является то, что она должны быть безотзывной и выдана банком из Реестра Минфина.

Банковское обеспечение контрактов намного выгоднее и не требует отвлечения значительных средств, на подтверждение своей состоятельности. Однако, всегда следует помнить о том, что не каждой организации банки с легкостью выдадут гарантию на любую сумму.

Для каждой организации, после предоставления финансовых и учредительных документов рассчитываются лимиты обеспечения– максимальная сумма страхования.

В том случае, если лимиты по представленным гарантиям для вашей организации уже превышены одним кредитным учреждением мы сдаем документы в другое, так как мы сотрудничаем с более чем 50 банками из Реестра Минфина.

Для получения банковской гарантии каждый банк запрашивает свой набор документов, но все данные комплекты на 90% одинаковы:

  1. Ссылка на закупку – номер извещения.
  2. Реквизиты (эл.почта – обязательно)
  3. Свидетельства ИНН/КПП, ОГРН
  4. Решение/протокол о назначении руководителя
  5. Приказ о вступлении в должность руководителя
  6. Устав
  7. Выписка ЕГРЮЛ
  8. Паспорт руководителя
  9. Бух. отчетность за три последние отчетных периода. (с отметкой)
  10. Декларацию на прибыль три последние отчетных периода
  11. Справка ИФНС об отсутствии задолженности (при наличии)
В некоторых случаях, при особо крупных банковских гарантиях, может потребоваться поручительство владельцев бизнеса и генерального директора.

После одобрения заключается договор выдачи банковской гарантии, где описываются все возможные последствия и ответственности сторон.

После того, как банковская гарантия выпущена, она в обязательном порядке заносится в Реестр банковских гарантий, где конкурсный управляющий сможет ее увидеть и подтвердить подлинность. Поэтому необходимо сотрудничать только с надежными банками – партнерами, имеющими лицензии Ценробанка.

На стоимость банковской гарантии влияют два основных фактора: срок гарантии и ее размер.

Мнение эксперта
Кузьмин Иван Тимофеевич
Юрист-консульт с 6-летним опытом. Специализируется в области гражданского права. Член ассоциации юристов.
Срок банковской гарантии – это временной интервал, в течении которого Заказчик может обратиться в банк за выплатой суммы, обозначенной гарантии. По законодательству срок должен превышать обязательства по контракту на один месяц.

Особую сложность представляют длительные гарантии связанные с обеспечением гарантийного срока. Многие банки отказывается от выдачи гарантий на срок более трех лет, в связи с нестабильностью экономической ситуации в стране и повышенными рисками.

Наши сотрудники знают все тонкости и высококвалифицированные в области банковского сопровождения государственных контрактов по 44 и 223 Федеральным законам. В кратчайшие сроки и на самых выгодных условиях, девствующих на сегодняшний день на рынке банковских услуг мы сопровождаем своих клиентов.

Наша цель — это долгосрочное сотрудничество, а не разовая сделка, поэтому интересы клиентов мы ставим выше собственных.

Мы предлагаем банковскую гарантию от 2,5 % от суммы.

Наши специалисты окажут полное содействие в получении банковской гарантии для Вашей организации по минимальному тарифу в кратчайшие сроки.
Автор статьи
Кузьмин Иван Тимофеевич
Юрист-консульт с 6-летним опытом. Специализируется в области гражданского права. Член ассоциации юристов.
Следующая
Виды права«Упрощенка»: товар передан на реализацию агенту

Добавить комментарий

Adblock
detector