Как покупать дебиторскую задолженности на торгах по банкротству и заработать

Для чего покупают дебиторскую задолженность

Так как дебиторская задолженность является активом, она может быть продана на торгах вместе с другим имуществом компании при банкротстве. Продажа задолженности представляет собой переуступку права требования долга за плату, обычно составляющую от 1 до 5 процентов суммы такого долга – точная стоимость зависит от качества задолженности.

Покупка дебиторской задолженности осуществляется с целью заработать на ней одним из следующих способов:

  • взыскав задолженность в законном порядке;
  • перепродав право требования за более высокую стоимость.

Перепродажа права требования возможна для высоколиквидных долгов банкротящихся юрлиц, когда конкурсная масса достаточна для выплаты части долга, покрывающей расходы нового покупателя на его приобретение с учетом ожидаемой прибыли.

к содержанию ↑

Процедура выставления лота на торги

Продажа долгов банкротящегося предприятия обычно происходит на стадии внешнего управления, как часть плана по восстановлению платежеспособности юрлица. Финансовая претензия каждого отдельного кредитора считается отдельным лотом на торгах. Выставление и продажа лотов происходит в следующем порядке:

  1. Общее собрание принимает решение о продаже долгов банкротящейся компании.
  2. Собрание составляет список лотов и определяет начальную цену каждого лота.
  3. Управляющий публикует уведомление о предстоящих торгах за 30 дней до их проведения.
  4. В назначенный день торги проходят в электронной форме, и определяются победители.

Начальная цена лотов обычно выставляется в районе 0,1-,05% от суммы претензии.

к содержанию ↑

Порядок покупки долга

Приобретение дебиторской задолженности в целях взыскания долга осуществляется следующим образом:

  1. Поиск лотов на рынке долгов.
  2. Предварительная проверка.
  3. Подача заявки на участие в аукционе.
  4. Проверка документации лотов.
  5. Участие в торгах.
  6. Оформление договора о переуступке прав требования долга.
  7. Направление уведомления должнику.

Сведения о дебиторских долгах банкротящихся организаций можно посмотреть на специальных онлайн-площадках по продаже долгов. Во время предварительной проверки анализируется качество долга на основании сведений о должнике и длительности просрочки, так как должник банкротящегося предприятия также может оказаться в списке лиц, в отношении которых открыто дело о банкротстве.

Как правило, продажа дебиторской задолженности осуществляется по цене, сравнимой или выше, чем ожидаемая сумма, гарантированная требователю по итогам конкурсного производства, поэтому имеет смысл покупать долг при наличии перспектив реабилитации финансового состояния банкротящегося должника в ходе оздоровления или внешнего управления. Такие перспективы можно оценить, проанализировав особенности хозяйственной деятельности фирмы должника и ее финансовое состояние.

После подачи заявки и регистрации участник аукциона получает возможность ознакомиться с документацией на выставленные лоты.

к содержанию ↑

Какие нужны документы

Продажа долгов сопровождается передачей следующих бумаг:

  • документ, подтверждающий наличие долга (кредитный договор, соглашение о гражданско-правовой сделке и т. д.);
  • постановление суда о взыскании долга и исполнительный лист (при наличии);
  • выписка из лицевого счета банкротящейся компании;
  • выписка из протокола собрания кредиторов, содержащая решение продать указанный долг.

Если долг частично погашался должником, то прилагаются также квитанции с указанием внесенных сумм. Важно учесть, что сокрытие факта частичного погашения долга организаторами аукциона является недопустимым и может являться основанием для отмены сделки покупателем и возврата уплаченных средств в судебном порядке.

Вместе с перечисленными документами победителю вручаются все документы, свидетельствующие о попытках взыскания приобретенной дебиторской задолженности ранее – официальные письма, ответы должника на них и т. д.

По факту победы в аукционе и покупке лота должнику нужно направить уведомление о смене требователя, приложив копию соглашения о переуступке прав требования, заключенного с организаторами торгов.

к содержанию ↑

Управление рисками

При покупке дебиторской задолженности банкротящегося предприятия важно помнить о следующих рисках:

  • истечение сроков давности взыскания долга;
  • погашение в прошлом значительной части долга;
  • несостоятельность должника;
  • отказ должника от оплаты долга.

Если дебитор погасил значительную часть задолженности ранее и имеет подтверждающие документы, то приобретатель долга сможет иметь право требования только на оставшуюся часть, а взыскать средства с недобросовестных организаторов аукциона, скрывших факт погашения продаваемого долга, часто затруднительно из-за открытого дела о банкротстве в отношении компании.

Отказаться оплачивать долг может и платежеспособный дебитор, поэтому перед покупкой задолженности важно оценить наличие у дебитора материальных активов, а лучшим вариантом будут предварительные переговоры с дебитором и достижение соглашения об оплате части суммы долга в обмен на отказ от всех претензий со стороны нового требователя. В результате должник (дебитор) получает возможность списания до 70% долга, а покупатель долга окупает затраты и получает прибыль.

Мы не случайно выбрали данную тему для обсуждения. К нам поступает очень много вопросов от людей, желающих приобрести дебиторскую задолженность на торгах по банкротству и заработать на ее взыскании.

Однако, для неопытного участника торгов, здесь возникает масса подводных камней.

к содержанию ↑

Какой процент «мертвой» дебиторки продается на торгах?

Для начала, стоит разобраться, почему вообще дебиторка становится «мертвой», то есть нереальной к взысканию?

«Мертвой» она может быть по разным причинам, например, если должник уже сам находится в процедуре банкротства или ликвидации, либо если истек срок исковой давности для ее взыскания.

Мнение эксперта
Мусихин Виктор Станиславович
Юрист с 10-летним стажем. Специализация — гражданское право. Член коллегии адвокатов.
Не вся дебиторская задолженность, которая продается на торгах по банкротству, реальная для взыскания. Реальной дебиторки на торгах – не больше 10% от всей массы, поэтому очень важно грамотно ее анализировать.
к содержанию ↑

Какие документы необходимо запросить для проверки у конкурсного управляющего?

Если дебиторская задолженность возникла на основании кредитного договора:

  • Кредитный договор должника с заемщиком (дебитором)
  • График погашения кредита
  • Договор поручения, залога (если есть)
  • Кредитную историю или выписку с лицевого счета должника – смотрим платежную дисциплину заемщика
  • Постановление суда по иску к заемщику
  • Исполнительный лист
  • Заявление о возбуждении исполнительного производства
  • Постановление о возбуждении исполнительного производства
  • Переписка со службой судебных приставов (запрос о ходе исполнительного производства)
  • Положение о порядке и сроках реализации имущества должника
  • Отчет оценщика

Если дебиторская задолженность возникла на основании хозяйственного договора:

  • Договор, на основании которого возникла дебиторская задолженность
  • Акт выполненных работа (оказания услуг), товарно-транспортные накладные (если договор на поступку товаров)
  • Платежные документы, подтверждающие расчеты между кредитором и должником
  • Акты сверки расчетов между кредитором и должником
  • Постановление суда по иску к дебитору
  • Исполнительный лист
  • Заявление о возбуждении исполнительного производства
  • Постановление о возбуждении исполнительного производства
  • Переписка со службой судебных приставов
  • Положение о порядке и сроках реализации имущества должника
  • Отчет оценщика
  • Иные документы, имеющие отношение к лоту

Если исполнительного листа по дебиторской задолженности нет – лучше с такой дебиторской задолженностью не работать, поскольку это, как минимум, отнимет ваше время – месяц, а то и два, на то, что бы подтвердить дебиторскую задолженность в суде. Также, это потребует и финансовых затрат, а именно затрат на оплату госпошлины.

После покупки на торгах дебиторской задолженности и заключения договора цессии, мы можем сделать замену взыскателя.

Порядок обнаружения арбитражным управляющим признаков преднамеренного банкротства в процедуре наблюдения

Криминальное банкротство — это совершение руководителем юридического лица либо ИП действий, влекущих невозможность организации либо индивидуальным предпринимателем удовлетворить во всем объеме требование кредиторов по долгу и исполнить обязанность по выплате обязательных платежей.Отталкиваясь от су

В целом, если суд был, долг признан и у вас на руках имеется исполнительный лист, то первичные документы уже не так строго необходимы. Однако, документы, все равно желательно изучить и иметь.

Остерегайтесь нереальной к взысканию дебиторской задолженности! Тщательно проверяйте все документы. Даже нормальную дебиторскую задолженность, не так то просто взыскать, а покупка нереальной дебиторки – это просто выброшенные на ветер деньги.

Если Вы хотите узнать больше о нюансах участия в торгах по банкротству, научиться самостоятельно оценивать, выкупать и взыскивать дебиторскую задолженность, то предлагаем Вам проконсультироваться со специалистом компании «Рыков групп»

Юридические советы по работе с контрагентами

Как работать с дебиторкой, вести переговоры, образцы документов, кейсы из практки и многое другое в еженедельной авторской рассылке от Ивана Рыкова

Покупка дебиторской задолженности на торгах по банкротству — это официальный вид инвестирования, суть которого можно объяснить на таком примере:

  1. Проходит время, компания «БББ» становится банкротом и не выплачивает долг.
  2. Компания «ААА» по каким-то причинам взыскать этот долг не может и выставляет его на аукцион по банкротству.
Вышеуказанный пример выдуманный и не раскрывает многих деталей темы. Чтобы это исправить — придется проработать массу образовательного материала.

Начнем с трех ознакомительных видео, после просмотра которых вы быстро погрузитесь в тему. Далее на пример реальных кейсов разберем особенности и нюансы покупки дебиторской задолженности.

После составим инструкцию по заработку и обучающую программу, позволяющую эту инструкцию реализовать. Работы много, поэтому начнем.

Если вас интересует заработок на дебиторской задолженности — рекомендуем вам прочитать книгу Вадима Куклина : « Как начать зарабатывать скупая дебиторские и кредитные долги? ».

В этом видео рассказывается, что такое дебиторская задолженность и при каких обстоятельствах в нее безопасно инвестировать.

В видео перечисляются основные преимущества и недостатки покупки дебиторской задолженности на торгах по банкротству.

В этом видео раскрываются основные мифы, связанные с продажей дебиторской задолженности на торгах по банкротству.

P.S. Если вы хотите разобраться в теме торгов по банкротству, мы рекомендуем вам следующие две статьи:

Мнение эксперта
Мусихин Виктор Станиславович
Юрист с 10-летним стажем. Специализация — гражданское право. Член коллегии адвокатов.
«Как новичку 100% зарабатывать на торгах по банкротству?». В этой статье мы взяли интервью у Олега Селифанова, в котором затронули актуальные вопросы этого бизнеса.

«Все что нужно знать новичку о торгах по банкротству» — здесь мы собрали весь материал, который публиковали на тему торгов по банкротству.

к содержанию ↑

Мысли критика

В теме дебиторской задолженности много нюансов, которые встречаются на каждом этапе. Вам придется считать налоги, научиться понимать проводки, разобраться с НДС и нестандартными ситуациями, когда должники скрываются и отказываются выполнять решения суда. Это все нужно не только изучить, но и уметь применять в реальных ситуациях.

Дебиторская задолженность — это нематериальный актив, поэтому в случае неудачной сделки деньги будут потрачены зря.Дополнительная сложность в том, что желающих получить крупную прибыль с минимальными вложениями много. Много и экспертов, которые профессионально занимаются дебиторской задолженности и умеют быстрее остальных забирать выгодные предложения. Поэтому есть сомнения, что работая с дебиторкой можно вообще получить хоть какую-то прибыль.

к содержанию ↑

Как зарабатывать на покупке дебиторской задолженности с торгов по банкротству

Чтобы научиться находить подобные предложения, нужно постоянно мониторить доступные лоты, отбирать из этих лотов только выгодные варианты и своевременно подавать заявки на участие в торгах. Все эти процессы сопровождаются множеством технических процедур, которые требуют детального объяснения.

Если интересна тема — изучите подборку образовательных материалов, которые будут опубликованы ниже.

Шаг № 1. Посмотрите общую схему заработка на торгах по банкротству.

Общая схема заработка на торгах по банкротству

Шаг № 2. Обратите внимание на платный тренинг от « Академии торгов по банкротству » и узнайте, как пройти обучение торгам по банкротству с помощью бесплатного и платного способа.

Страница платного тренинга по торгам по банкротству

Олег Селифанов — бизнес-тренер, эксперт в области покупки имущества с торгов по банкротству. Он обучает приобретать автомобили, недвижимость, спецтехнику и другое имущество с большой скидкой.

Шаг № 3. Запишитесь на бесплатный 5-дневный тренинг Олега Селифанова по заработку на торгах по банкротству .

Бесплатный 5-дневный тренинг по заработку на торгах по банкротству

На тренинге рассказывается про пять шагов, позволяющие скупить имущество со скидкой 50-90% на торгах по банкротству.

Шаг № 4. Пройдите бесплатный видеокурс Вадима Куклина .

Вадим Куклин — эксперт по покупке и реализации объектов с аукционов по банкротству. После прохождения курса вы получите общее представление о том, как обычный человек может зарабатывать деньги на чужих долгах.

Шаг № 5. Скачайте книгу по заработку на дебиторской задолженности.

Книга Вадима Куклина: как начать зарабатывать скупая дебиторские и кредитные долги

Шаг № 6. Зарегистрируйтесь на мастер-класс по дебиторской задолженности .

Вебинар: как зарабатывать на взыскании дебиторской задолженности

На мастер-классе будет раскрыт подробный пошаговый план заработка на дебиторской задолженности.

Если не хотите платить за обучение — попробуйте освоить весь материал самостоятельно. Это возможно, но обходится дольше и дороже. Какой бы вариант вы не выбрали — мы желаем вам успехов и просим поделиться своей историей в комментариях под статьей.

С уважением, команда блога Артема Биленко
«Твоя линия жизни в твоих руках»

1.1. Нет такого юридического понятия — продажа дебиторской задолженности. Есть понятие — уступка права требования. Права, которые принадлежат кредитору, можно уступать неограниченное количество раз различным лицам.

2.1. Можно взыскать! Также можно подать на него на банкротство с целью оспаривания сделок и возврат имущества (если конечно были таковы)

3.1. Вы же как физическое лицо хотите совершить не разовую покупку а сделать это делать это на постоянной основе А это уже предпринимательская деятельность Если не зарегистрируетесь в качестве Ип то вас могут прилечь к ответственности по ст 14.1 КОАП РФ
ФНС России в Письме от 26.09.2005 № ВЕ-6-09/795@ разъяснила, что законодательством о государственной регистрации не предусмотрена обязанность в отношении юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и крестьянских (фермерских) хозяйств представлять в регистрирующий орган сведения о видах экономической деятельности (код по ОКВЭД, наименование вида деятельности) в случае их отсутствия в ЕГРЮЛ и ЕГРИП.

4.1. С электронной торговой площадкой в связи с указанными Вами обстоятельствами проблем не будет. Проблемы возможны при открытии счета и перечислении денежных средств за покупку при наличии в отношении Вас исполнительных производств. Арбитражный/финансовый управляющий Виталий Снытко.

4.2. Антон!
При регистрации на торговой площадке это не проверяется
Нужна только ЭЦП
А вот если вы купите недвижимость и оформите ее на себя при наличии исполнительных производств у приставов, то на нее могут наложить арест.

5.1. Конечно можете, никаких запретов и ограничений на участие в торгах для Вас не имеется, используйте свою ЭЦП.

6.1. Нужно подавать заявление о правопреемстве.
Статья 44 ГПК РФ. Процессуальное правопреемство

1. В случаях выбытия одной из сторон в спорном или установленном решением суда правоотношении (смерть гражданина, реорганизация юридического лица, уступка требования, перевод долга и другие случаи перемены лиц в обязательствах) суд допускает замену этой стороны ее правопреемником.

Правопреемство возможно на любой стадии гражданского судопроизводства.
2.

Все действия, совершенные до вступления правопреемника в процесс, обязательны для него в той мере, в какой они были бы обязательны для лица, которое правопреемник заменил.
3.

На определение суда о замене или об отказе в замене правопреемника может быть подана частная жалоба.

6.2. Обязательно определение суда о процессуальном правопреемстве нужно обращаться в суд

С уважением к Вам, Филатов Евгений Павлович.

7.1. Конечно же следует требовать расторжения договора уступки права требования. Арбитражный/финансовый управляющий Виталий Снытко.

7.2. Пишите претензию конкурсному управляющему и требуйте возврата денежных средств из за его некорректной информации. Откажет,-подавайте иск в суд.

7.3. Подать жалобу в СРО либо взыскать ущерб с самого конкурсного. Удачи Вам и всего самого наилучшего! Спасибо, что посетили наш сайт и обратились за юридической помощью!

8.1. Рафаэль, агентский договор надо оформить на бумаге, в простой письменной форме, подписать сторонами. Все пункты должны соответствовать закону и защищать Ваши интересы. Это обязательно.
Составление такого документа является ПЛАТНОЙ услугой юриста.

8.2. Разработка проектов договоров — платная услуга.
Вы в состоянии оплатить стоимость работы юриста. Обращайтесь к любому юристу на сайте и договаривайтесь о цене.

9.1. Вы наверное имеете ввиду определение суда о процессуальной замене. Да, нужно обращаться в суд.

10.1. Подавайте иск в суд о взыскании суммы долга и процентов за пользование денежными средствами.

12.1. Можете продать долг коллекторам или самому должнику, но за меньшую сумму, ро деньги получите сразу.

13.1. Да, без лицензии нельзя заниматься или административная ответственность.

14.1. Шансы взыскать зависят от того кто должник, но чаще всего малы.

15.1. По договоренности с банком-если только его этот способ исполнения кредитного договора устроит.

19.1. Этот вопрос решайте с банком согласится ли на это банк.

20.1. Да, возможно на основании письменного соглашения с банком в силу ст.421 ГК РФ.

Мнение эксперта
Мусихин Виктор Станиславович
Юрист с 10-летним стажем. Специализация — гражданское право. Член коллегии адвокатов.
21. Скажите пожалуйста, если имущество судебными приставами не реализовано и кредитор (банк) отказывается его принять в качестве оплаты, то исполнительное производство прекращается?

В качестве имущества имеется дебиторская задолженность купленная с торгов по банкротству. Просроченная дебиторская задолженность менее 3 лет, должник — действующее предприятие.

21.1. Если более никакого имущества, нет, то прекращается.

22.1. В то дело по которому выносили долг пишите заявление о процессуальной замене кредитора на нового кредитора (себя) . Получаете определение суда Вы теперь взыскатель.

22.2. Основное, чтобы можно было доказать возмездность цессии, т.е. факт оплаты Вами покупки долга. Это основное, к чему придираются. Также необходимо обязательное письменное уведомление должника об уступке (может и продавец долга, можете и Вы) с доказательством получения.

Специалисты по недвижимости часто посещают аукционы по банкротству . При этом выгоду от сделок на таких мероприятиях может принести не только за счет покупки хорошей недвижимости по заниженной цене, но и на последующем взыскании дебиторской задолженности, если таковая имеется на конкретный объект.

Покупка дебиторской задолженности — вот тема нашей статьи.

Конечно, новичкам данная терминология ничего не говорит. Кроме этого у начинающих могут возникнуть некоторые трудности при приобретении дебиторской задолженности.

Именно поэтому сегодня детально рассмотрим, что такое дебиторская задолженность , как она появляется на торгах по банкротству а также как проверить ее реальность. Это весьма важные вопросы, поэтому к их освоению следует подойти ответственно.

Знакомство с дебиторской задолженностью начнем с базовых понятий. Освоив их, проводить подобные операции и сделки будет намного проще. Одним словом важно понимать то, что вы делаете!

к содержанию ↑

Поиск долга юридического лица

История эта началась 15 июля 2020 года. В тот день я, изнывая от жары, настойчиво просматривал пятнадцатую по счету ДЗ.

Неумолимая статистика твердит о том, что 98% долгов юридических лиц на просторах России для взыскания негодные, «пустышки». Четырнадцать предыдущих таковыми и оказались.

Читая условия следующего лота, я, медленно приподнимаясь в кресле, не верил своим глазам. На экране вырисовывался самородок.

Моё восхищение и радость поймёт только тот, кто на протяжении полугода самозабвенно перелопачивает тысячи лотов, плюётся, бросает анализировать, ругает последними словами конкурсных управляющих (далее КУ), которые выставляют на торги откровенный мусор, чтобы как-то оправдать перед Советом кредиторов свою зарплату.

Мгновенно отправил запрос в адрес КУ, на его почту и стал с вожделением 17-летнего парня, ждать ответ. Естественно на сегодняшний день моя проработка и глубокий анализ оставшихся девяносто девяти дебиторок закончились.

День жду, ответа нет. Следующий жду — тот же результат.

Мнение эксперта
Мусихин Виктор Станиславович
Юрист с 10-летним стажем. Специализация — гражданское право. Член коллегии адвокатов.
Я всегда отправляю запрос КУ с функцией подтверждения прочтения моего письма адресатом. И ставлю 5 дней срок напоминания мне, если на письмо нет ответа.

Радость пришла на третий день нестерпимого ожидания. Я получил подтверждение ликвидности лота.

к содержанию ↑

Пример подтверждения ликвидности долга в результате всестороннего анализа реального лота

О компании: Общество с ограниченной ответственностью «ГарантСтройЭксперт»

Финансовый анализ: прогнозируемый рост дохода на 2020 год: + 36%

Результаты деятельности за предыдущие годы:

Эффективность: высокая.
Доход собственника выше среднего (70 коп. на вложенный рубль).
Рентабельность имущества (68%) выше среднеотраслевого значения (2%) по отрасли «Строительство».
Рентабельность продаж (292%) выше среднеотраслевого значения (6%) по отрасли «Строительство».

Имущественное положение: нормальное.
Управление оборотными активами стало более экономным: долги покупателей стали собираться на 14% быстрее.
За последний год имущество выросло на 36% (с 867 тыс. руб. до 1182 тыс. руб.), что увеличило потенциал предприятия.
На долгосрочное развитие средств не выделено.

Финансовое положение: хорошее.
Платежеспособность высокая: оборотные активы (источники погашения обязательств) больше обязательств на 5273%.
Угрозы финансовой зависимости нет: заемные средства в балансе (2%) не превышают собственные.
Обеспеченность текущей деятельности собственными средствами хорошая (98%> 30% суммы оборотных активов)

Надежность компании: выше среднего.
Суды (истец, ответчик, исполнительные листы): отсутствуют исполнительные производства.

  • Наличие телефона и сайта, что очень хорошо для взыскания.
  • Отличные экономические показатели.
  • Наличие гос. контрактов.
  • Надежность ООО выше среднего.
  • Иск к должнику только наш.

Рекомендации для покупки ДЗ: очень высокая вероятность взыскания.

  • Предложение заключения мирового соглашения после процедуры правоприемства долга с дисконтом от 10% до 30%.
  • Полное взыскание.
  • Банкротство должника.

Выбранная мною дебиторская задолженность полностью отвечала всем перечисленным критериям ликвидности долга.

к содержанию ↑

Покупка лота

Наступила важная фаза сделки. Вопросы на которые важно найти ответы этом этапе:

  • По какой цене покупать лот?
  • На каком периоде публичного предложения?
  • Как сделать так, чтобы организатор торгов не узнал мою цену?
  • И не сорвал покупку?

Опыт, приобретенный мною за 4 года деятельности на этом поприще, позволил мне принять правильные решения и победить в торгах. Выкладываю для вас протокол торгов:

Однако победа в аукционе считается окончательной только после взыскания долга.

к содержанию ↑

Взыскание долга

Нет взыскания — нет дохода от всей сделки. На этом этапе гибнут надежды и мечты 97% участников покупки чужих долгов. Как-то на просторах интернета я ознакомился с письмом двух поварих. Они купили долг ООО на общую сумму 12 млн. Потратили 500 тыс. общих денег.

ООО через месяц обанкротилось. И поварята наивно просили конкурсного управляющего вернуть им 500 тысяч кровных, заработанных ими в поте лица, денег. Но эти злосчастные полмиллиона ушли уже в конкурсную массу должника. И таких примеров на торгах по банкротству не счесть.

Вывод: инвестировать только с профессионалами аукционов по банкротству.

к содержанию ↑

Претензия должнику

Уведомление должника о том, что я выиграл лот)
В претензии я указал величину выигранного долга и ряд параметров, главным из которых был рассказ о тех компаниях, в которые по моему мнению должник может перевести активы своей ООО.

В конечном итоге именно эта информация сыграла основную роль в быстром окончании взыскания долга.

Через неделю после получения уведомления мне позвонил один из учредителей компании и мы, долго не торгуясь, договорились подписать мировое соглашение.

В доказательство изложенного в статье материала прилагаю сканы фрагмента мирового соглашения и копию оплаты долга:

19 декабря 2020 г. завершилось рассмотрение мирового соглашения, о котором я рассказываю в статье.

ОПРЕДЕЛЕНИЕ об утверждении мирового соглашения:

Вот так моя команда за четыре месяца на торгах по банкротству заработала 3,7 миллиона.

Стоит еще отметить, что мы перечислили на счет инвестора 1.239 миллиона, потраченных на оплату лота, а также прибыль, которую инвестор получил по договору со-инвестирования равную одному миллиону рублей.

Если вы заинтересованы в доходном инвестировании, то обращайтесь:

Александр Верхошинский, владелец проекта дебиторки.рф
Подать заявку

Специалисты по недвижимому имуществу нередко посещают аукционы при банкротстве организации.

Дорогие читатели! Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь к консультанту:

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Они считают, что выгоду можно извлечь не только за счет приобретения ликвидных активов разорившейся фирмы, но и на взыскании просроченной дебиторки, если таковая имеется на конкретный объект недвижимости. Вообще, у покупки дебиторки на публичных торгах есть как свои плюсы, так и минусы.

к содержанию ↑

Что это такое

При банкротстве юридического лица все имущество компании подлежит реализации с публичных торгов.

При этом на торги выставляются не только материально существующие объекты – движимое и недвижимое имущество, но и права компании по взысканию денежных средств с других лиц.

Такие права могут быть выкуплены любым желающим по заниженной цене, в отдельных случаях в десятки раз меньшей, чем сама сумма долга.

Казалось бы, на первый взгляд выгода очевидна – покупается долг по крайне низкой цене, а дальше взыскивается с задолжавшего предприятия.

Но на деле не все так просто. Большая часть долгов так и останется непогашенной, а приобретатель лишь потратит деньги впустую.

к содержанию ↑

Этапы

Процедура осуществления работы по покупке дебиторки начинается с поиска лота на аукционе. Это можно делать как на специализированных площадках в интернете, как и находя аукционы по объявлениям, размещаемым в СМИ.

После нахождения подходящего по условиям предложения необходимо произвести оценку сторон – должника (кто должен погасить дебиторку) и кредитора (обанкротившаяся компания).

Отсеять необходимо тех должников, в отношении которых, так же, как и кредитора, началась процедура банкротства.

По таким фирмам взыскание задолженности может затянуться, а то и не состояться вовсе. Компании, в отношении которых началось наблюдение, также отсеиваем.

Помимо проверки на наличие запущенной процедуры банкротства, нужно изучить:

  • выписку из ЕГРЮЛ о компании на сайте ФНС – просмотреть список учредителей и дату последних изменений – если изменения происходят, то с фирмой можно работать;
  • картотеку арбитражных дел – судились ли контрагенты между собой, подавались ли апелляции;
  • налоговые задолженности должника – если есть, такую компанию нужно отсеять;
  • сайт компании, информацию в СМИ, последние новости, вакансии и др. – это поможет выяснить, ведет ли фирма какую-либо активную деятельность.
Самый идеальный вариант – это когда все вышеуказанные факторы дали положительный результат. То есть предприятие не банкрот, ведет активную деятельность, долгов по налогам и сборам нет и др.

А если еще и есть судебное решение о взыскании с должника долгов, и все указанные выше условия соблюдены, то гарантия получить дебиторку – практически 99 %. Решение просто передается приставам на исполнение, и уже они занимаются взысканием денег.

Если же исполнительный документ отсутствует, порядок действий в отношении проанализированной фирмы такой:

  • приобретение лота на аукционе;
  • получение документации о сделке от управляющего;
  • сбор документов, требуемых для возбуждения судопроизводства;
  • судебный орган выносит решение о взыскании;
  • в течение 1 месяца противоположная сторона имеет право обжаловать вердикт – если этого не случилось, то по окончании срока обжалования выдается исполнительный лист;
  • судебные приставы принимают меры по взысканию.
к содержанию ↑

С дисконтом

Лот на публичных торгах может стоить и несколько тысяч рублей, и несколько миллионов. Все зависит от изначальной суммы дебиторки.

Так, обычно изначальная цена на аукционе устанавливается в процентах от размера долга. Оптимальной считается стоимость примерно 10 % от размера дебиторки.

А вот если цена несоразмерно низка – например, 5000 рублей, то, скорее всего, такая задолженность “мертвая”, и от ее покупки не будет никакого толку.

Также не следует оценивать дебиторку на торгах по принципу “чем дороже, тем лучше”. Возможно, лот лишь пару дней назад появился на аукционе, а в дальнейшем его цена будет падать. Вообще, на цену особо ориентироваться не стоит – важно оценивать факторы, которые мы описали выше.

Порядок списания дебиторской задолженности рассматривается на этой странице.

к содержанию ↑

Как заработать

Мнение эксперта
Мусихин Виктор Станиславович
Юрист с 10-летним стажем. Специализация — гражданское право. Член коллегии адвокатов.
Сама по себе дебиторка для организации – это плохое явление, а вот для желающих ее приобрести по низкой цене, а дальнейшем взыскать полную сумму – это возможность неплохо заработать.

Лицо, покупающее задолженность, может заработать как на разнице между ценой покупки и дальнейшей суммой к взысканию, так и на возможности взыскать с должника пени, неустойки и штрафы.

Возможности заработка сильно варьируются в зависимости от компании, которая продает свои долги. Обычно у безнадежных юрлиц, готовых обанкротиться, дебиторы могут быть совершенно разными – как благонадежные клиенты, так и не очень.

Больше вероятности купить “хороший” долг у вполне себе успешных компаний, по какой-либо причине имеющих контрагентов с обязательствами.

К примеру, такой организацией может быть оператор сотовой связи, у которого образовалась задолженность абонентов (в основном, юридических лиц) из-за внесения ими авансовых платежей на баланс.

Ждать, пока абоненты “наговорят” соответствующую сумму долго, да и просто нерентабельно – ведь оператору сотовой связи нужны оборотные средства. Вот таким образом вполне себе реальная к взысканию задолженность выставляется на аукцион.

Итак, основные способы заработка на дебиторке:

  • покупка с целью дальнейшей перепродажи через публичные торги;
  • взыскание задолженности в порядке судопроизводства;
  • взыскание штрафов, пени и неустоек с должника;
  • погашение своих обязательств купленной дебиторкой посредством взаимозачета требований с другим контрагентом.

Каждый из данных способов имеет свои особенности. Объединяет их одно – достаточно длительная реализация, и, зачастую, не всегда выгодная.

Итак, покупка дебиторки – способ заработка для некоторых компаний, для других же – возможность реализовать свои имущественные права при банкротстве или ликвидации.

Приобретение можно произвести на электронных торговых площадках или найдя соответствующее объявление о предстоящем аукционе в СМИ.

Перед покупкой важно оценить задолженность – если по многим факторам выявлен риск, лучше отказаться от сомнительной сделки.

Какие страховые компании занимаются страхованием дебиторской задолженности, читайте здесь.

Как провести инвентаризацию дебиторской задолженности, описывается в этой статье.

к содержанию ↑

Видео: Как выбрать идеальную дебиторку с торгов по банкротству — пошаговый алгоритм

В кризис количество компаний банкротов растет многократно, ежедневно на торги выставляется сотни лотов растет в геометрической прогрессии.

На момент написания статьи, по данным одного из банкротных агрегаторов за сутки было добавлено 564 лота реализуемых по процедуре банкротства или через судебных приставов.

Самое замечательное – что этим бизнесом можно заниматься не выходя из дома, просто отбирая дебиторки на сайтах-агрегаторах и продавая долги или взыскивая их через юристов за небольшую плату. Суть идеи в том, что невозвращенные долги так же растут, компании придерживают оборотку и не торопятся платить по счетам.

В результате их контрагенты вынуждены банкротиться, так как им вовремя не вернули долг.

  • 1 Где купить дебиторскую задолженность
  • 2 Какую дебиторскую задолженность можно покупать с торгов и у приставов
  • 3 Анализ дебиторской задолженности до покупки – как отсеять 80% неликвидных дебиторок
  • 4 Видео – вся правда о взыскании дебиторской задолженности
  • 5 Как заработать на взыскании дебиторской задолженности
к содержанию ↑

Анализ дебиторской задолженности до покупки – как отсеять 80% неликвидных дебиторок

Чтобы не пролететь с дебиторкой важно провести анализ до покупки. Есть несколько вариантов – это быстрый скоринг – на этом этапе отсеивается более 80% всех дебиторок и более тщательный анализ.


Подробные инструкции мы вышлем вам вместе с книгой .

Автор статьи
Мусихин Виктор Станиславович
Юрист с 10-летним стажем. Специализация — гражданское право. Член коллегии адвокатов.
Следующая
ЗаконыПокупка дачного участка: пошаговый алгоритм действий, необходимые документы, нюансы и особенности процедуры

Добавить комментарий

Adblock
detector