Номер реестровой записи банковской гарантии — где найти

Как проверить подлинность банковской гарантии

В статье 368 Гражданского кодекса Российской Федерации установлены требования к оформлению независимого (банковского) обеспечения обязательств. Документ должен быть на официальном бланке гаранта, обязательно указываются дата и место выдачи, сведения о сторонах (принципал, бенефициар, гарант), а также обстоятельства, при наступлении которых следует выплатить гарантийную сумму.

Проверка банковской гарантии через ЦБ по номеру счета осуществляется, если она выдана не в связи с госзакупками. Для этого:

  • зайдите на официальный сайт Банка России и выберите раздел «Информация по кредитным организациям»;
  • перейдите в раздел “Справочник по кредитным организациям”;
  • введите в Быстром поиске наименование предлагаемого вам банка-гаранта и перейдите по ссылке на его страницу;
  • найдите блок Данные оборотной ведомости по счетам бухгалтерского учета (форма 101);
  • выберите в нем последнюю отчетную дату, а затем — подстроку Выданные гарантии и поручительства (№ счета 91315).

При этом сумма не должна быть ниже указанной в поручительстве. В противном случае есть основания считать, что документ поддельный, и банк его не выдавал.

к содержанию ↑

Как проверить онлайн

Открытый реестр позволяет проверить онлайн банковскую гарантию, а также получить информацию о банках, обеспечения которых были отклонены заказчиками. Последний факт свидетельствует о «порочности» их содержания, что влечет риск неуплаты по ним.
  • перейдите на официальный сайт Единой информационной системы с сфере закупок;
  • введите название банка;
  • в статусе оставьте только пункт Отказано в принятии.

Информация на странице обновляется автоматически.

О том, как узнать, есть ли у кредитной организации полномочия выдавать такие документы, читайте в статье о проверке банка.

к содержанию ↑

Как оформляется отказ принять обеспечение

Заказчик может отказаться заключать контракт, если обеспечение не соответствует требованиям 44 ФЗ. В данной ситуации заказчик информирует участника закупки в срок, не превышающий три рабочих дня с даты поступления обеспечения.

Одновременно, в соответствии с частью 7 статьи 45 Закона о контрактной системе, заказчик составляет документ в письменной или электронной форме, в котором информирует участника об отказе заключить контракт и обосновывает принятое решение.

После проверки заказчик может предварительно согласовать обеспечение или указать на необходимость внесения правок в текст документа. При этом, если поставщик направил обеспечение исполнения контракта, то дополнительно заказчик проверяет наличие информации в Реестре банковских гарантий. Подробнее об этом читайте в одноименной статье.

Таким образом, заказчик находится в более выгодном положении. Он может не согласовать обеспечение или отказаться от заключения контракта, если оно не соответствует требованиям законодательства. В этом случае сделка-обязательство просто не состоится.

Банковской гарантией считается документ, подтверждающий обязательное исполнение контракта, заключённого с заказчиком. После соответствующего обращения в банк частного лица или предприятия сначала в полном объёме проверяются предоставленные ими сведения. Только при соблюдении всех установленных правил и норм гарантия выдаётся.

Мнение эксперта
Кузьмин Иван Тимофеевич
Юрист-консульт с 6-летним опытом. Специализируется в области гражданского права. Член ассоциации юристов.
Многие компании и фирмы являются поставщиками или исполнителями услуг в сфере государственных закупок. Поэтому российское законодательство и требует, чтобы они обязательно имели гарантии банков.

Возникла необходимость утверждения механизма, обеспечивающего дополнительную защиту от сомнительных поставщиков. При этом важным фактором является официальный реестр банков, которые в рамках государственных закупок допускаются к взаимодействию с поставщиками.

В целях закрепления этого механизма и обеспечения его эффективности на законодательном уровне введён Единый реестр банковских гарантий. Он представляет собой сводную базу данных по участникам рынка госзакупок.

Содержит также полные сведения по всем гарантийным обязательствам, взятым банками Российской Федерации. В информации указываются:

  • Сведения о банке, в том числе название, ИНН, адрес.
  • Сумма, которая будет выплачена заказчику банком-гарантом при невыполнении поставщиком своих обязательств.
  • Название, ИНН и адрес исполнителя или поставщика.
  • Обязательства исполнителя, которые обеспечивает банковская гарантия.
к содержанию ↑

Смысл Единого реестра банковских гарантий

Такой реестр, прежде всего, полезен тем, что обеспечивает возможность уверенно договариваться с поставщиками. Это устраивает многих участников рынка, поскольку реально повышается уровень взаимной ответственности.

После вступления в силу 44 ФЗ в базе данных за короткое время было зарегистрировано до нескольких сотен банков. Это позволило им участвовать легально в государственных закупках.

Более уверенно почувствовали себя многие отрасли экономики, которые инвестируются государством, в том числе строительство. Раньше некоторые подрядчики получали инвестиции из бюджета, но не могли в полном объёме выполнить заключенный контракт.

В нынешних условиях это практически исключено.

Единый реестр гарантий банков помогает отслеживать государственные средства, проконтролировать закупки, снизить фальсификации и случаи другого мошенничества на уровне госбюджета. Одна из главных идей – сделать его обязательным и доступным. Функционирует он бесплатно для всех, кто участвует в банковском процессе. Ими являются:

  • Заказчики.
  • Поставщики.
  • Банк, с которым заключены соответствующие контракты.

Введение реестра обусловлено содержанием банковской гарантии. Она выражается не в сумме средств, а в виде документа-поручительства.

Им обязуется выплата банком заказчику условленной суммы при нарушении обязательств поставщиком. Таким образом, документ гарантии скрывает определённую денежную сумму.

Банки обязаны в единый реестр предоставлять данные о своих гарантиях, которые выдаются заказчикам. Обычно такую просьбу банкам выдают предприятия и государственные структуры для обеспечения и контроля государственных заказов.

к содержанию ↑

РБГ для государственных закупок

Банковская гарантия для этой сфере является письменной обязанностью кредитной организации уплатить клиенту конкретную денежную сумму, если не будут надлежащим образом выполнены условия в контракте. Чаще всего такие документы применяют, чтобы обеспечить заявки для проведения торгов закрытого типа и тендеров (согласно законодательству).

Мнение эксперта
Кузьмин Иван Тимофеевич
Юрист-консульт с 6-летним опытом. Специализируется в области гражданского права. Член ассоциации юристов.
Участвующему не нужно извлекать деньги, которые содержит оборот финансовых средств, также у него есть право надеяться получить еще более масштабные договора, не подвергая риску свой бизнес.
к содержанию ↑

Что содержит РБГ

  1. Список всех БГ
  2. Информацию про все существующие гарантии, выданные кредитными организациями (для тех, кто выиграл тендеры).
  3. Название, адрес кредитной организации с реквизитами.
  4. Реквизиты получателя обеспечения.
  5. Сведения о лице, которому выдали гарантию.
  6. Обязательства кредитной организации.
  7. Размер суммы возмещения (неустойки), которую банк должен выплатить, если договор не будет исполнен в надлежащие сроки
  8. Период, когда должна быть выплачена компенсация (минимальный срок два с половиной календарных месяца с момента завершения периода, когда подавались заявки).
  9. Копия документа.
  10. Размер суммы поручительства, которое будет действовать после занесения в учетную запись.

Кредитная организация должна сроком одни сутки после того, как документ выдан, внести его данные в РБГ. Доказательством того, что отношения между сторонами экономических отношений заключены, является контракт, который заверяет электронная подпись. Далее, заказчик примет ее к гарантии и сможет заключить договор.

к содержанию ↑

Алгоритм внесения БГ в реестр

  1. Банковское поручительство должно попасть в РБГ не позже одних суток с даты заключения контракта. Деятельность кредитных учреждений по этой сфере контролируется правительством в области:
  2. выданных поручительств контролирует правительство в части:
  3. Алгоритма публикации данных по БГ.
  4. Вспомогательных условий выдачи поручительств.
  5. Общего вида и правил выплат по выданным обеспечениям.

Исполнительная власть РФ осуществляет контроль над любыми переменами, реформами (область деятельности системы учитывания БГ).

к содержанию ↑

Работа с реестром

  1. Оформляем заключение с ДКП (департамент конкурентной политики).
  2. Заверим договор с помощью эл. подписи, которая должна выдаваться в специализированном центре.
  3. Выполнить порядок опубликования в РБГ сведений о выданном обеспечении.
  4. Занести в учетную запись сведения по банку, обрести статус поручителя.
  5. Внести БГ.

«Серые» гарантии: рабочие схемы мошенников

Как действуют мошенники, оформляющие «серые» банковские гарантии? Чтобы защитить себя, нужно знать их методы и схемы работы. Вот несколько самых широко распространенных:

Выдача банковской гарантии банком, не имеющим на это права. Как уже было сказано, право выдавать гарантии есть не у всякого банка, а со вступлением в силу нового закона таких банков становится еще меньше.

Проверить перечень аккредитованных банков можно на официальном сайте Министерства финансов РФ. Помните, что изменения в данный список вносятся ежемесячно.

Превышение установленных ЦБ РФ нормативов. По закону, максимальная общая сумма по одной банковской гарантии не может превышать 25% от капитала банка. Это ограничение действует и в тех случаях, когда одна компания получает несколько разных гарантий в связанных между собой организациях.

Обязательно уточните размер капитала выбранного банка — это можно сделать на сайте Центробанка РФ в разделе «Расчет собственных средств, информация по обязательным нормативам». Там можно посмотреть расчет капитала банка за определенный период.

Гарантия от несуществующего банка. Иногда мошенники регистрируют компанию, название которой на первый взгляд напоминает имя известного и уважаемого банка.

И в самом деле, далеко не всегда можно заметить, что вместо «Интерпромбанк» в бумаге написано «Интерпробанк», или отличить «ЦентроКредит» от «ЦентрКредит». Чтобы обезопасить себя, зайдите на сайт ЦБ РФ и очень внимательно, буква за буквой, введите название банка, выдавшего гарантию, в строке поиска в разделе «Информация по кредитным учреждениям».

Будет нелишним также сверить ОГРН и регистрационный номер на ваших бумагах с номером реально существующего банка, зайдя на его официальный сайт.

Существует несколько косвенных признаков того, что ваш брокер — мошенник, предоставляющий поддельные гарантии, и связываться с ним не стоит. Вам следует насторожиться, если:

  • Вам обещают выдать гарантию через несколько часов после обращения. За столь короткий срок невозможно провести анализ вашей деятельности и платежеспособности, получить положительное заключение от службы безопасности, подготовить и выпустить гарантию. За пару часов ее можно только подделать. Сотрудничество с опытными брокерами может сократить срок получения гарантии, но не до нескольких часов.
  • От вас не требуют ничего, кроме заявления. Если вы впервые оформляете гарантию в определенном банке, служба безопасности не сможет решить, насколько вы благонадежны, на основании одного лишь заявления. Скорее всего, ничего такого и не предполагается, и гарантия будет липовой.
  • Счет на имя третьего лица. Если вы оформляете гарантию в банке, то и счет должен быть на имя этого банка, а не на имя какого-то другого юридического лица. Обязательно сверьте организационно-правовую форму — именно здесь чаще всего и кроется подвох.
  • Вам обещают привезти гарантию с курьером и не требуют оригиналы документов. Для выдачи всегда предоставляются оригиналы, сканы годятся лишь для оформления. К тому же для выдачи гарантии обязательна ваша идентификация, а у курьера таких полномочий нет.
к содержанию ↑

Подделка гарантий преследуется по закону

Не забывайте, что подделка гарантии — это преступление, и, закрывая глаза на тревожные звоночки, вы потакаете нарушителям закона.

Конечно, от ошибки не застрахован никто. Если вы вовремя выясните, что выданная вам банковская гарантия — фальшивка, вы можете в течение 10 дней заменить ее настоящей и возбудить уголовное дело по 159 статье УК РФ.

Вы потеряете время, но восстановите свое доброе имя. Если же вы сознательно предоставите фальшивую банковскую гарантию, заказчик может:

  • Отказаться от заключения договора и внести ваше предприятие в реестр недобросовестных поставщиков (РНП).
  • В одностороннем порядке расторгнуть контракт и, опять же, внести вас в реестр недобросовестных поставщиков.
  • Расторгнуть контракт по соглашению сторон.
  • Возбудить дело по ст. 159 УК РФ («Мошенничество»).

Избежать внесения в РНП в этом случае будет очень сложно, вам придется объяснять ФАС причины такого положения дел, предоставить договор с недобросовестным брокером и доказательства того, что вы уже обратились к блюстителям закона по вопросу преследования мошенников, с которыми вас угораздило связаться.

Как бы то ни было, фальшивая банковская гарантия — пятно на репутации, которое может навсегда закрыть вам доступ к тендерам и весьма существенно навредить вашему бизнесу. Не рискуйте — если вам нужна банковская гарантия, обращайтесь в банк напрямую.

А если вы хотите сэкономить время и свести риск отказа к минимуму — работайте только с проверенными брокерами.

к содержанию ↑

Одновременное соответствие требованиям для банков, выдающих банковские гарантии:

  • наличие капитала в размере не менее 300 млн руб. по состоянию на последнюю отчетную дату;
  • кредитный рейтинг: не ниже уровня «BB-(RU)» и (или) не ниже уровня «ruBB-»;
  • до 1 января 2020 года: наличие собственных средств в размере не менее 300 млн руб. и кредитного рейтинга не ниже уровня «B-(RU)» и (или) не ниже уровня «ruB-».
2. Проверяйте проект банковской гарантии до оплаты комиссии по реквизитам и обязательным пунктам в соответствии со ст. 45 № 44-ФЗ. Проверяйте реквизиты договора на выпуск банковской гарантии и реквизиты банка.

3. Сделайте запрос в казначейство на выписку из реестра банковских гарантий.

Вам придет официальный ответ, который подтвердит или опровергнет факт наличия банковской гарантии в реестре.

Сейчас реестр размещенных банковских гарантий доступен для просмотра только банку или заказчику, при этом банк может выслать выписку о размещенной в реестре банковской гарантии в течение суток. Но выписка предоставляется как распечатка с сайта госзакупок, то есть не имеет юридической силы: она не заверена ни печатью, ни подписью — и именно в этом мошенники находят лазейку, при необходимости ловко подделывая выписку.

Учитывая этот риск, нужно держать фокус на правильный выбор банка (мониторить список Минфина). Обязательство своевременно включать гарантию в реестр банковских гарантий несет банк-гарант. Следовательно, и ответственность за невнесение документа лежит на нем — заказчик это прекрасно понимает.

Такого же мнения придерживается и арбитражный суд, учитывающий тот факт, что банк — профессиональный участник рынка. Однако проще всего проконтролировать текст гарантии самому поставщику, чтобы не потерять выигранный контракт и избежать обращения в суд.

Мнение эксперта
Кузьмин Иван Тимофеевич
Юрист-консульт с 6-летним опытом. Специализируется в области гражданского права. Член ассоциации юристов.
4. Обращайте внимание на документацию заказчика, согласуйте банковскую гарантию с заказчиком (для него важен не только текст, но и банк-гарант).

Поскольку в законодательстве отсутствует регламентированная форма банковской гарантии для № 44-ФЗ, многие заказчики трактуют требования и формулировки иначе, нежели это делает банк-гарант. Поэтому обязательно согласовывайте текст гарантии с заказчиком — это повышает ваши шансы на то, что документ будет принят при подписании.

5. Не гонитесь за реестровым номером, а сразу получайте банковскую гарантию в проверенных банках и через надежных агентов.

Деятельность проверенных агентов непосредственно связана с банковскими гарантиями, они следят за законодательными нововведениями и имеют определенный опыт.

6. Воспользуйтесь специальным сервисом для проверки банковской гарантии.

Например, компания СКБ Контур разработала сервис Контур.Спектр, который позволяет провести оценку организации на возможность получения банковской гарантии. Сервис предложит варианты в банках-партнерах компания СКБ Контур, которые точно находятся в реестре и размещают гарантии в ЕИС.

Получите банковскую гарантию онлайн бесплатно

С 1 января 2020 года, в соответствии с ч. 5 ст. 24.2 № 44-ФЗ, планируется запустить личный кабинет организации на портале ЕИС. Благодаря этому поставщики — участники госзаказа смогут в личном кабинете на ЕИС увидеть по своей организации гарантии, которые банк-гарант внес в реестр.

Согласно части 8-ой 45-ой статьи Федерального Закона №44 о контрактной системе, банковские гарантии, оформленные финансовыми учреждениями в качестве обеспечения заявки и обеспечения исполнения контракта, должны быть занесены в Федеральный единый реестр банковских гарантий. С 2016 года такой реестр будет действовать на базе Единой Информационной Системы.

Реестр банковских гарантий ведется, в первую очередь, для того, чтобы обеспечить информационную открытость при проведении тендеров и предотвратить использование недействительных документов. Как известно, в последнее время недобросовестные агенты вводят в заблуждение неопытных поставщиков, предлагая им непроверенные гарантии.

Использование таких документов может привести вас на два года в реестр недобросовестных поставщиков.

к содержанию ↑

Результаты поиска

Наименование банка-гаранта: ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО «ОБЪЕДИНЕННЫЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК»

Заказчик-бенефициар: ГОСУДАРСТВЕННОЕ БЮДЖЕТНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ РЕСПУБЛИКИ САХА (ЯКУТИЯ) «ЯКУТСКАЯ РЕСПУБЛИКАНСКАЯ ОФТАЛЬМОЛОГИЧЕСКАЯ БОЛЬНИЦА»

Поставщик-принципал: Общество с ограниченной ответственностью «Солар»

Действительна до: 30.04.2015

Наименование банка-гаранта: ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО БАНК «ОБЪЕДИНЕННЫЙ ФИНАНСОВЫЙ КАПИТАЛ»

Заказчик-бенефициар: ГУП Водоканал Санкт-Петербурга

Поставщик-принципал: ООО «СТС»

Действительна до: 31.01.2020

Наименование банка-гаранта: ПАО «Восточный экспресс банк»

Заказчик-бенефициар: ГОСУДАРСТВЕННОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ ЗДРАВООХРАНЕНИЯ «НОВОМОСКОВСКАЯ ГОРОДСКАЯ КЛИНИЧЕСКАЯ БОЛЬНИЦА»

Поставщик-принципал: ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ «МЕДТЕХСИНТЕЗ»

Действительна до: 31.01.2020

Наименование банка-гаранта: ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО СОЦИАЛЬНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК ПРИМОРЬЯ «ПРИМСОЦБАНК»

Заказчик-бенефициар: БЮДЖЕТНОЕ ДОШКОЛЬНОЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ ГОРОДА ОМСКА «ДЕТСКИЙ САД № 379 КОМБИНИРОВАННОГО ВИДА»

Поставщик-принципал: Общество с ограниченной ответственностью Мясоперерабатывающий завод «Компур»

Действительна до: 31.01.2020

Наименование банка-гаранта: АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «АБСОЛЮТ БАНК» (ОТКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО)

Заказчик-бенефициар: МУНИЦИПАЛЬНОЕ ДОШКОЛЬНОЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ ДЕТСКИЙ САД № 23

Поставщик-принципал: ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ «СТВ-СЕРВИС»

Действительна до: 31.01.2020

Наименование банка-гаранта: ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО СОЦИАЛЬНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК ПРИМОРЬЯ «ПРИМСОЦБАНК»

Заказчик-бенефициар: ГОСУДАРСТВЕННОЕ БЮДЖЕТНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ ЗДРАВООХРАНЕНИЯ «КРАЕВАЯ СТАНЦИЯ ПЕРЕЛИВАНИЯ КРОВИ»

Поставщик-принципал: Общество с ограниченной ответственностью «Дельрус-ДВРЦ»

Действительна до: 31.01.2020

Наименование банка-гаранта: ПАО «Восточный экспресс банк»

Заказчик-бенефициар: ФЕДЕРАЛЬНОЕ ГОСУДАРСТВЕННОЕ КАЗЕННОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ «ДИРЕКЦИЯ ПО СТРОИТЕЛЬСТВУ, РЕКОНСТРУКЦИИ И РЕСТАВРАЦИИ»

Поставщик-принципал: Общества с ограниченной ответственностью ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ «ВЕГА ГРУПП РЕГИОН»

Действительна до: 31.01.2020

Наименование банка-гаранта: ПАО «Восточный экспресс банк»

Заказчик-бенефициар: САНКТ-ПЕТЕРБУРГСКОЕ ГОСУДАРСТВЕННОЕ КАЗЕННОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ «УПРАВЛЕНИЕ ЗАКАЗЧИКА ПО СТРОИТЕЛЬСТВУ И КАПИТАЛЬНОМУ РЕМОНТУ ОБЪЕКТОВ ИНЖЕНЕРНО-ЭНЕРГЕТИЧЕСКОГО КОМПЛЕКСА»

Поставщик-принципал: ООО «СЗЭС»

Действительна до: 20.01.2020

Наименование банка-гаранта: ПАО «Восточный экспресс банк»

Заказчик-бенефициар: ГОСУДАРСТВЕННОЕ БЮДЖЕТНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ ЗДРАВООХРАНЕНИЯ ЛЕНИНГРАДСКОЙ ОБЛАСТИ «ВСЕВОЛОЖСКАЯ КЛИНИЧЕСКАЯ МЕЖРАЙОННАЯ БОЛЬНИЦА»

Поставщик-принципал: ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ «ПЕТРОЛАБ»

Действительна до: 31.01.2020

Наименование банка-гаранта: Акционерный коммерческий банк «Держава» ПАО»

Заказчик-бенефициар: ГОСУДАРСТВЕННОЕ БЮДЖЕТНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ РЕСПУБЛИКИ ДАГЕСТАН «КАРАБУДАХКЕНТСКАЯ ЦЕНТРАЛЬНАЯ РАЙОННАЯ БОЛЬНИЦА»

Поставщик-принципал: Гасанов Ш. Р.

Действительна до: 01.02.2020

Автор статьи
Кузьмин Иван Тимофеевич
Юрист-консульт с 6-летним опытом. Специализируется в области гражданского права. Член ассоциации юристов.
Следующая
Виды праваКак написать гарантийное письмо об: оплате услуг, товара и задолженности в 2020 году?

Добавить комментарий

Adblock
detector