Преднамеренное и фиктивное банкротство. Ответственность физического лица при банкротстве

Понятие преднамеренного банкротства

Согласно ст. 196 УК РФ, преднамеренным банкротством является совокупность предумышленных действия должника, целью которых является получение материальной выгоды (заемных средств) с последующим искусственным ухудшением финансового состояния, располагающего к банкротству.

Иными словами, если заемщик-физическое лицо набрал кредитов, а затем умышленно провел ряд действий, делающих невозможным погашение долгов (в частности, путем реализации имущества), то это будет считаться преднамеренным банкротством. К подобным действиям можно отнести:

  • продажу ценного имущества или его отчуждение путем передачи в дар;
  • продажу орудий профессиональной деятельности, следствием чего является снижение уровня доходов;
  • нецелевое расходование кредитных средств.

Преднамеренное банкротство ИП, по сути, мало чем отличается и предусматривает использование следующей схемы:

  1. Индивидуальный предприниматель увеличивает свою дебиторскую задолженность путем оформления кредитов, закупки товаров под реализацию или с отсрочкой платежей, взимания предоплаты за свои услуги.
  2. Затем руководителем намеренно проводится финансово-хозяйственная деятельность, делающая невозможным дальнейшее исполнение своих обязательств по расчетам с контрагентами в установленном договорами объеме. К примеру, выводятся средства из оборота компании или распродается имущество.
  3. При наступлении момента, когда финансовое состояние ИП будет удовлетворять требованиям банкротства, он подает в суд заявление о своей неплатежеспособности.

Поскольку закон о банкротстве объединяет в себе процедуры банкротства физического лица и индивидуального предпринимателя, банкротящееся лицо с действующим ИП может столкнуться с определенными сложностями. Даже если как физлицо вы абсолютно чисты перед законом и кредиторами, финансовый управляющий может найти признаки ложного банкротства в вашей предпринимательской деятельности.

Даже если причиной подачи заявления стали ваши личные долги, а не задолженности предприятия.

к содержанию ↑

Ответственность за ложное банкротство

Если неправомерные действия при банкротстве причинили кредиторам значительный ущерб, в итоге превышающий 1,5 миллиона рублей, то должнику грозит уголовное преследование.

Ст. 197 УК РФ назначает следующие наказания за попытку стать банкротом фиктивно:

  1. Взыскание в сумме от 100 до 300 тысяч рублей, либо в размере зарплаты или любого другого дохода, полученного в течение года или 2 лет.
  2. Общественные работы периодом до 5 лет.
  3. Тюремное заключение сроком до 6 лет. Дополнительно возможно назначение штрафных санкций в размере 80 тысяч рублей, либо равных полугодовой зарплате или другому доходу.

Согласно ст. 196 УК РФ, в случае инициации банкротства физлица преднамеренно назначается одно из следующих наказаний:

  1. Взыскание в сумме от 200 до 500 тысяч рублей, либо в размере зарплаты или другого полученного на протяжении от 1 до 3 лет дохода.
  2. Общественные работы периодом до 5 лет.
  3. Тюремное заключение сроком до 6 лет. Дополнительно возможно назначение штрафа 200 тысяч рублей, либо в размере зарплаты или прочего дохода, полученного в течение полутора лет.
При меньшей сумме ущерба применяется административная ответственность, предусматривающая наложение штрафа. Руководствуясь ст. 1, 2 ст. 14.12 КоАП РФ, его величина за попытку проведения ложного банкротства установлена в размере от 1 до 3 тысяч рублей.

Также официальное установленное преднамеренное банкротство гражданина ведет к невозможности признания его банкротом. Соответственно, долги гражданина списаны не будут, даже если ранее была проведена процедура реализации имущества.

В итоге мнимый банкрот остается без имущества, а также будет вынужден погашать оставшуюся часть задолженностей и выплачивать назначенные судом штрафы.

Наш юрист перезвонит через 40 секунд и проконсультирует. Это бесплатно

к содержанию ↑

Что указывает на искусственное банкротство

Доказательства, свидетельствующие о неправомерном объявлении должника банкротом, собираются арбитражным управляющим. Непосредственно их сбор осуществляется в 2 этапа:

  1. Анализируются коэффициенты, характеризующие платежеспособность должника в определенные периоды. Обычно анализу подвергается 3- летний период до момента подачи заявления на признание некредитоспособности. Если будет выявлена более чем двукратная разница в значении коэффициентов, то финуправляющий перейдет ко второму этапу анализа.
  2. На втором этапе анализируются все совершенные должником сделки. Определяется причина ухудшения финансового положения и выявляются непосредственно признаки ложного банкротства.

Свидетельствовать о неправомерном использовании физлицом права на личное банкротство могут нижеследующие выявленные финуправляющим факты:

  • несоответствие данных, отраженных в поданных заявителем документах с действительным положением дел;
  • представление заявителем недостоверной информации об уровне доходов или имеющемся имуществе;
  • представление в суд поддельных документов;
  • проведенные перед инициацией процедуры сделки с имуществом: продажа, передача в дар снятие средств со счетов;
  • резкое увеличение общего количества долговых обязательств в период перед подачей иска на банкротство;
  • оформление обязательств на невыгодных для заемщика условиях.

Помните, что когда дело о банкротстве рассматривается судом, первоочередно встает вопрос о правомерности использования должником права на объявления себя финансово несостоятельным. А как показывает судебная практика, не имеет значения, кто именно подал заявлением: сам должник или один из его кредиторов.

В любом случае арбитражный управляющий выполняет проверку всех сделок с целью выявления признаков умышленного банкротства.

к содержанию ↑

Как правильно подавать на банкротство

Чтобы вас не обвинили в попытках подать заявление о фиктивном банкротстве, при подаче иска учтите ряд факторов:

  1. Все представленная вами информация будет обязательно проверена, поэтому не следует подавать недостоверные данные, искажать факты или прикладывать поддельные документы.
  2. При банкротстве вы даете финуправляющему доступ ко всем вашим счетам и электронным кошелькам. Соответственно, он проверит историю движения денежных средств, уделив внимание переводам и снятием больших сумм.
  3. Финуправляющий вправе отменять сделки с имуществом, совершенные за последние три года, если они попадают под категорию подозрительных. Первоочередно к таковым относится продажа имущества по низкой цене и дарение.
  4. При личном банкротстве немаловажно сформировать образ добропорядочного и честного заемщика. Для суда это служит подтверждением того, что ваше решение стать банкротом вызвано под давлением обстоятельств, от вас напрямую не зависящих.
  5. Если избегать общения с кредиторами и не предпринимать шаги по досудебному урегулированию споров относительно сформировавшейся задолженности, суд может увидеть в этом попытки намеренно стать банкротом.

Помните, что каждый случай банкротства физ. лица по-своему уникален, и нередко только помощь профессионального юриста позволит вам правильно собрать все необходимые документы, защитить ваши законные интересы в суде, добиться признания вас банкротом в кратчайшие сроки и избежать лишних затрат.

Мнение эксперта
Макаров Игорь Тарасович
Юрист-консульт с 8-летним опытом. Специализация — уголовное право. Большой опыт в экспертизе документов.
Получить помощь в банкротстве физического лица и ИП, проконсультироваться со специалистами и узнать стоимость признания вас банкротом под ключ с участием опытных кредитных юристов вы можете, позвонив нам или написав через форму на сайте.
к содержанию ↑

Видео по банкротству физических лиц от Верховного Суда

Наш юрист перезвонит через 40 секунд и проконсультирует. Это бесплатно

Практика банкротства успешно применяется во всем цивилизованном мире, процедура позволяет финансово оздоровить даже самых безнадежных должников, предоставить им шанс на новую благополучную жизнь. Однако эта процедура еще является широким полем для махинаций, в связи с чем законодатели предусмотрели понятие преднамеренного банкротства и меры воздействия на недобросовестных должников.

В этой статье мы предлагаем рассмотреть признаки и особенности подложного банкротства, его отличия от реальной несостоятельности.

к содержанию ↑

Распространенные схемы преднамеренного банкротства: как доказывают экономические аферы?

Давайте рассмотрим, какие схемы преднамеренного банкротства чаще всего используют компании и фирмы.

  1. Осуществление закупок по высоким ценам. Оформляется контракт с поставщиками, по документам товар продается по завышенной стоимости. Потом организация делает еще высокую наценку, что приводит к проблеме реализации такого товара, и закономерно – к последующему банкротству.
  2. Искусственное наращивание задолженности. Компания обращается в банк для получения крупного кредита. Она его получает. Далее долг не выплачивается, растут проценты и штрафы. В какой-то момент руководство принимает решение обратиться еще за рефинансированием. Но и после этой процедуры долг не гасится. Таким образом, компания на пустом месте обрастает огромными долгами.
  3. Подлог с бухгалтерской документацией. Типичная ситуация – компания делает закупку и последующую реализацию товара, но при этом часть продукции в документах не указывается. В результате кредиторам представляются документы, свидетельствующие об убытках, хотя на самом деле убытков нет, просто деньги тратятся на другие цели, хотя долг сохраняется.
  4. Вывод средств через сомнительные предприятия. То есть компания закупает ценные бумаги у каких-то сомнительных однодневных фирм. Естественно, новоприобретенные активы заранее являются неликвидом, то есть продать их по заявленной стоимости нереально. Далее мелкие фирмы ликвидируются. На самом деле так выглядит обналичивание средств, заработанных компанией. В данном случае речь идет о мошенничестве.
к содержанию ↑

Что говорит судебная практика:примеры

В основном к ответственности по преднамеренному банкротству привлекаются руководители компаний, проходящих процедуру признания несостоятельности и дальнейшей ликвидации. Физические лица становятся фигурантами таких дел крайне редко.

    В качестве примера можно навести дело № А43-13473/2020, которое до сих пор рассматривается в АС Нижегородской области. В качестве банкрота выступает А. Рассказов – близкий родственник одного из членов правления банка «Ассоциация». Процедура была возбуждена по инициативе одного из кредиторов, который предъявил требования на сумму почти в 18 миллионов рублей.

Финансовый управляющий по делу заявила, что должник, нарушая положения Закона о банкротстве, не передавал ей документы по требованию, скрывал имущество и совершенные сделки за предыдущие годы. Также стало проблемой получить доступ к банковским счетам должника. В связи с наведенными обстоятельствами был поднят вопрос о преднамеренном банкротстве.

  • Нельзя обойти стороной и нашумевшее дело о банкротстве авиакомпании «ВИМ-Авиа», где тоже после расследования арбитражного управляющего были выявлены факты преднамеренности несостоятельности предприятия. В результате было возбуждено уголовное производство СК РФ. Согласно заявлениям следователей, руководители, находясь в нестабильном финансовом положении, 2 года назад начали заключать заведомо невыгодные контракты, среди которых также нашлись сделки по выводу активов на счета зарубежных компаний. Также за последние годы авиакомпания часто получала от банков миллиардные кредиты, но не выполняла свои обязательства по их обслуживанию.
  • Кроме того, позже компания начала фигурировать в новоиспеченном деле о мошенничестве, когда ее руководство, зная о недостаточном количестве средств, продолжало продавать билеты на рейсы, но не могло выполнить свои обязательства по пассажирским перевозкам.

    Получить обвинение в преднамеренном банкротстве – значит, обрести серьезные проблемы не только в рамках арбитражного процесса и процедуры банкротства, но и с правоохранительными органами. Это уголовная ответственность, которая несет в себе неблагоприятные последствия для социального статуса должника, репутации и его благополучия. Мы рекомендуем при подобных проблемах обращаться к профессиональным юристам – необходима командная работа и тщательно разработанная стратегия поведения. Обращайтесь, мы всегда готовы защитить ваши интересы!

    Преднамеренное банкротство представляет собой один из вариантов экономического (финансового) преступления, выражающегося в предумышленном создании или увеличении проблем компании в виде неплатёжеспособности поступками ее владельца или руководства, ведущей к разорению юридического лица и отсутствию возможности законного удовлетворения требований предприятий-кредиторов.

    При наличии доказательства умышленности поступков в отношении виновных лиц применяются меры административной и уголовной ответственности.

    к содержанию ↑

    Ответственность по УК и КоАП РФ

    При условии выявления и доказательства факта преднамеренного банкротства должнику-физическому лицу может грозить:

    1. Административная ответственность.
    2. Уголовное наказание (ведением таких дел занимаются правоохранительные органы, а не управляющий).
    3. Завершение процедуры банкротства досрочно и сохранение за ним долга.
    При выборе меры пресечения (административной или уголовной) по отношению к лицу, которое предприняло ряд мер по преднамеренному банкротству, нужно учитывать размер причиненного ущерба.

    Уголовное наказание за преднамеренное банкротство наступает по ст. 196 Уголовного кодекса. Мера пресечения избирается судом и может предполагать:

    1. Принудительные работы до 5 лет.
    2. Лишение свободы до 6 лет со штрафом до 200 тыс. р. или в размере зарплаты или иного дохода до 18 мес. или без него.

    Сам Административный кодекс содержит отсылочные нормы к Уголовному кодексу при крупной сумме ущерба.

    к содержанию ↑

    Нет времени читать статью?

    Как выявляются признаки предумышленного банкротства?

    Признаки преднамеренного банкротства выявляются в ходе тщательного анализа, проводимого финансовым управляющим. При этом необходимо учитывать все особенности конкретной ситуации каждого человека.

    Важный момент — проверка проводится только в том случае, если должник объявил себя банкротом по собственной инициативе. Если это сделали его кредиторы — дополнительный анализ не требуется.

    Общий алгоритм проведения проверки следующий:

    1. Изучается информация о материальном положении должника за 3 календарных года, которые предшествовали подаче заявления о банкротстве.
    2. Особое внимание уделяется периодам, когда платежеспособность гражданина резко снижалась, выясняются причины такого положения.
    3. Информация о материальном состоянии сличается с данными по оформлению кредитов данным человеком.
    4. Рассматриваются все сделки по купле-продаже имущества за 3 года, изучается движение денежных потоков между счетами.
    5. Выясняется, были ли со стороны должника случаи неуплаты налогов и сборов, просрочка задолженностей.
    6. Запрашивается и изучается кредитная история человека.
    7. Проверяется, привлекался ли человек к уголовной ответственности за мошенничество и иные преступления экономического характера.

    Мнение эксперта
    Макаров Игорь Тарасович
    Юрист-консульт с 8-летним опытом. Специализация — уголовное право. Большой опыт в экспертизе документов.
    Если в ходе анализа будут выявлены какие-либо несостыковки, расхождения данных, то банкротство такого человека будет признано преднамеренным. Будет рассматриваться вопрос о привлечении должника к ответственности.
    к содержанию ↑

    5. РЕЗЮМЕ И НАШИ РЕКОМЕНДАЦИИ

    В соответствии со ст. 196 УК РФ, преднамеренное банкротство являет собою совокупность умышленных действий гражданина с целью получения им материальной выгоды для дальнейшего искусственного ухудшения финансового состояния, располагающего к банкротству.

    Если ИП или физ.лицо намеренно создает условия, ведущие к неспособности предприятия или физ.лица отвечать по обязательствам – речь идет о преднамеренном банкротстве. Иначе говоря, если заемщик – физ.

    лицо накопил кредитов, после чего провел ряд предумышленных действий, в результате которых погашение долгов стало невозможным (в т.ч. через реализацию имущества) – этого достаточно, чтобы быть признанным в преднамеренном банкротстве.

    • продажа или дарение собственности и других видов движимого и недвижимого имущества;
    • продажа средств профессиональной деятельности, в следствие чего будет наблюдаться понижение дохода;
    • нецелевое использование кредитных средств.

    Важно!
    В юридическом смысле равноценно какая деятельность должника привела к состоянию преднамеренного банкротства: активные манипуляции или сознательное бездействие.

    Преднамеренное банкротство индивидуального предпринимателя, по сути, имеет мало отличий и предполагает развитие примерно такого сценария: И.П., с помощью закупки товара под реализацию, получения авансов за свои услуги или оформления кредитов, наращивает дебиторскую задолженность. После чего предприниматель начинает умышленно вести свою финансовую и профессиональную деятельность таким образом, чтобы будущие выплаты задолженностей стали невозможными в обозначенном в договорах размере.

    Например, могут постепенно выводиться деньги из компании или распродаваться активы. После того, как в результате этих действий, состояние финансов ИП будет соответствовать требованиям для прохождения процедуры, предприниматель заявляет суду о своей несостоятельности.

    Ввиду объединения в законе процедур банкротства физ. лица и ИП, гражданин, находящийся в стадии банкротства с действующим ИП имеет все шансы столкнуться с проблемами.

    Даже в том в случае, когда гражданин во всех отношениях чист перед законом и кредиторами, и причина его банкротства исключительно в личной несостоятельности, а не долгах компании, фин.управляющий может найти признаки преступления в его предпринимательской деятельности.

    При фиктивном банкротстве сам его факт в общем-то отсутствует. «Поискав» спрятанное от суда и фин.управляющего имущество и другие активы, должник вполне в состоянии расплатиться с долгами. Гражданин целенаправленно создает иллюзию своего финансового краха.

    Согласно ст.197 УК РФ, совокупность умышленных действий гражданина, осуществляемых с целью сокрытия своего истинного материального положения для безосновательного объявления о финансовой несостоятельности, квалифицируется как фиктивное банкротство. В отличии от фиктивного, в случае преднамеренного банкротства у физ.лица или компании действительно отсутствуют деньги и имущество для расчёта с кредиторами.

    Важно!
    В случае преднамеренного банкротства гражданин не может выполнять обязанности перед своими заимодателями, при этом данное состояние вызвано им искусственно.
    В случае фиктивного — гражданин в состоянии погасить задолженность, но скрывает доходы и имущество, создавая видимость своей несостоятельности и намеренно вводя в заблуждение суд и кредиторов.

    Несмотря на наличие у фиктивного и преднамеренного банкротства единой цели: вывода активов и избавления от долгов под завесой своей несостоятельности, фиктивное все же имеет свои характерные отличия, когда:

    • за юридически отчужденным активом сохраняется контроль и возможность распоряжаться;
    • наблюдается сокрытие реальных доходов за фальшивыми справками и отчетными документами;
    • имеет место дружественная кредиторская задолженность (например, у гражданина есть дача и расставаться с ней по вполне понятным финансовым причинам он не хочет, тогда пред подачей заявления о несостоятельности он составляет с «Иван Иванычем» фиктивный договор, где дача предстает в роли залогового имущества. Расчёт на то, что в ходе банкротной процедуры «Иван Иваныч», как кредитор, по закону получит 80% от стоимости дачи, после ее реализации, после чего стороны поделят полученные средства).

    Все подобные действия легко выявляются арбитражным управляющим в процессе процедуры и влекут за собой серьезные последствия.

    Если факт преднамеренного или фиктивного банкротства будет официально установлен, признать гражданина банкротом и законно списать его долги будет невозможно. Его долги не будут списаны даже в случае уже проведенной процедуры реализации имущества.

    Таким образом фальшивый банкрот рискует не только остаться без имущества и погашать оставшуюся задолженность, но и расплачиваться по штрафам, назначенным судом или даже быть привлеченным к уголовной ответственности.

    Обратите внимание! Все сделки, совершенные в течение 3 лет до момента заявления о несостоятельности могут быть оспорены или вовсе отменены судом. Особенно это касается реализации имущества.

    Мнение эксперта
    Макаров Игорь Тарасович
    Юрист-консульт с 8-летним опытом. Специализация — уголовное право. Большой опыт в экспертизе документов.
    Все дела о банкротствах рассматривают только арбитражные суды по месту регистрации (местонахождения) должника. Другие суды дела о банкротствах не рассматривают.

    В случае, если в ходе банкротной процедуры будут установлены факты ложного банкротства, финансовый управляющий обязан будет уведомить арбитражынй суд передать их следователю в районный ОВД.

    Важно! В соответствии с ФЗ №476, начиная с 2015 года обвинения, связанные с преднамеренным или фиктивным банкротством могут предъявляться как юридическим, так и физическим лицам.

    В российском законодательстве данные вопросы регламентируют статьи: 195,196 и 197 УК РФ. Они посвящены именно неправомерным действиям при банкротстве, а также преднамеренному и фиктивному банкротству.

    Отдельного внимания заслуживают ст.327 и 159.1 УК РФ за подделку документов и мошенничество в сфере кредитования. Если кратко, то в них речь примерно о следующем: если вы получили кредит по подложной справке (например 2-НДФЛ) ил представили недостоверные сведения о заработной плате, а потом через какое-то время решили обанкротиться, и кредитор в процессе банкротства узнает о том, что уровень Вашей заработной платы был существенно ниже, Чем тот, который вы указали, то рискуете, вместо списания долга, в зависимости от суммы ущерба загреметь в тюрьму или отделаться штрафом.

    Помимо всего выше перечисленного существует еще и административная ответственность по КоАП, в где частях статей 14.12 и 14.13 этого кодекса предусматриваются штрафы даже за попытку провести подобные махинации.

    Важно! Если мошеннические действия должника причинили кредиторам ущерб, превышающий 1,5 млн.руб. – он признается крупным, особо крупный размер – от 6 млн.руб. За причинение ущерба в таких объемах гражданину грозит уголовное наказание в виде тюремного заключения сроком до шести лет.

    Для наглядности мы составили список, где постарались отразить всю информацию.

    Ст.197 УК РФ (фиктивное банкротство)

    Ст. 196 УК РФ (преднамеренное банкротство)

    Выявлением признаков фиктивного банкротства занимается арбитражный управляющий. Именно он в ходе проведения процедуры осуществляет сбор доказательств, подтверждающих или опровергающих противозаконность действий должника.

    При этом не имеет значения, кто явился инициатором процесса – сам должник или его кредиторы. Главная задача управляющего в этом случае – выявить наличие признаков фиктивного банкротства.

    Процесс происходит в два этапа, сначала путем анализа коэффициентов платежеспособности гражданина, после чего, анализируя все сделки, осуществленные гражданином за трехлетний период до момента подачи заявления о несостоятельности, управляющий делает соответствующие выводы, которые затем представляет суду.

    В ходе первичного анализа финансового положения должника управляющий обращает внимание на такие факты как:

    • Несоответствие реального положения дел с данными в документах;
    • Недостоверная информация о доходах или имуществе должника;
    • Предоставление суду поддельных документов;
    • Осуществление любых сделок с имуществом и другими активами, произведенных за последние 3 года до момента подачи заявления о несостоятельности, в том числе и снятие денег со счетов;
    • Резкий рост числа задолженностей перед подачей документов в суд;
    • Оформление займов на убыточных для заимодателя условиях.

    Важно! Финансовый управляющий обладает всеми необходимыми знаниями и навыками для поиска несоответствий в банкротном деле. Он является официальным, назначенным судом и ответственным за проведение банкротства, лицом.

    Мнение эксперта
    Макаров Игорь Тарасович
    Юрист-консульт с 8-летним опытом. Специализация — уголовное право. Большой опыт в экспертизе документов.
    Ни один самый лояльно настроенный управляющий не закроет глаза на наличие явных нарушений. Если в действиях гражданина будет прослеживаться состав преступления — управляющий обязан докопаться до сути, хотя бы потому, что отвечает перед судом своей должностью.

    Если в ходе этого анализа управляющим выявляются признаки фиктивного банкротства, то для исключения возможности признания факта фиктивного банкротства, инициируется дальнейшая проверка должника. Начинается тщательный анализ всей финансовой деятельности как физического лица, так и индивидуального предпринимателя за трёхлетний период даты подачи заявления в суд.

    За этот период оценивается не только материальное состояние гражданина, но и:

    • уровень кредитной нагрузки на момент возникновения задолженности;
    • на предмет правомерности получения и отсутствия «дружественных задолженностей» проверяются все кредиты;
    • вскрываются факты обмана кредиторов и предоставления им ложной информации или ее утаивания в момент получения кредитов;
    • проверяются все финансовые отчеты (если был или есть ИП), а также кредитная история должника;
    • все имеющиеся займы проверяются на предмет их целевого использования;
    • производится розыск скрытого имущества гражданина, а также денег (в т.ч. и на электронных кошельках);
    • выявляются случаи уклонений от налогов и любых других выплат, обязательных для физических лиц и/или ИП.

    В своем анализе финансовый управляющий руководствуется не только данными, предоставленными должником. Не малую часть он черпает из информации, имеющейся у Налоговой, Пенсионного фонда, Бюро кредитных историй, ФССП и других источников.

    В обязательном порядке осуществляется проверка гражданина на наличие в его биографии случаев судимости за преступления, связанные с экономической сферой.

    «На сколько правомерно в данном случае должник использует свое законное право на объявление о своей финансовой несостоятельности?!» — именно такой вопрос в первую очередь поднимается судьёй при рассмотрении каждого подобного дела. Чтобы не быть обвиненным после подачи заявления в попытке фиктивно или преднамеренно обанкротиться, гражданину, перед подачей документов следует учитывать следующие факторы:

    • Не стоит предоставлять недостоверные сведения, а уж тем более поддельные документы: вся, абсолютно вся предоставляемая должником информация будет не единожды перепроверена.
    • В соответствии с законом финансовый управляющий имеет доступ ко всем счетам и электронным кошелькам гражданина-банкрота и обязательно будет проверять историю движения средств на счетах за последние 3 года.

    Если там обнаружатся переводы или снятия больших сумм – наверняка возникнут вопросы, ответы на которые гражданину придется подтверждать документально и обоснованно.
    • Если в последние три года должник совершал сделки по продаже или дарению имущества – управляющий может их отменить и включить имущество в конкурсную массу: все сделки подобного рода автоматически зачисляются в категорию подозрительных.

    • Суду нужны подтверждения того, решение гражданина объявить себя банкротом возникло от обстоятельств, не зависящих от должника напрямую. Для этого крайне важен имидж порядочного человека и заёмщика.

    • В случае зафиксированных фактов уклонения от общения с заимодателями и отсутствия попыток досудебного урегулирования разногласий о возникшей задолженности со стороны гражданина-заемщика – суд может рассмотреть эти факты, как попытку преднамеренного банкротства.

    Любой случай банкротства уникален. Это подтвердит любой юрист, практикующий в данной сфере.

    На данный момент, выработать правильную стратегию защиты и избежать лишних трат может помочь только помощь профессионального юриста. Это связано с тем, что законодательство в РФ часто претерпевает изменения – добавления, поправки и т.д.

    Чтобы убедиться в том, что данная информация не потеряла актуальность, рекомендуем обратиться к нашим специалистам напрямую. Мы бесплатно оценим перспективы вашего дела, а в случае необходимости – запишем на очную консультацию с юристом.

    Банкротство физического лица подразумевает его финансовую несостоятельность и неспособность рассчитаться с кредиторами. Согласно ст. 127-ФЗ объявить себя банкротом вправе любой человек, если срок просрочек по кредитам составляет более 90 дней, а размер долга — более 500 тысяч рублей.

    Закон принят с целью защиты тех граждан, кто попал в трудную жизненную ситуацию и неспособен ее преодолеть. Однако некоторые недобросовестные граждане используют данную возможность для мошенничества, чтобы не погашать долг по причине псевдобанкротства.
    к содержанию ↑

    Буква закона

    Под преднамеренным банкротством в российском Законодательстве понимается такая ситуация, при которой должник не имеет возможности рассчитаться со своими кредиторами в силу недостатка денег и имущества, которое могло бы быть использовано для погашения задолженностей. Однако эта ситуация создана им намеренно, другими словами, псевдо-банкрот самостоятельно избавился от всех активов, которые арбитражный суд мог бы направить на расчеты по долгам.

    Преднамеренное банкротство можно расценивать как умышленное уклонение от исполнения своих обязательств, которое стало причиной материального ущерба другому лицу. Факт нанесения ущерба здесь заключается в том, что кредитор, имеющий право требовать от должника выплаты положенной суммы, не получает ее.

    Однако сам факт вины еще необходимо доказать – банкрот, в действиях которого усматриваются признаки преднамеренного банкротства, попадает под действие презумпции невиновности – другими словами, пока не доказан факт нарушения им норм закона, он считается невиновным.

    Задача сбора доказательств возлагается на финансового управляющего – нейтрального и беспристрастного участника процесса. В рамках своей компетенции он проводит анализ экономических операций потенциального банкрота за определенный период, предшествующий подачи им заявления о собственной несостоятельности.

    При выявлении признаков преднамеренного банкротства соответствующее уведомление направляется в правоохранительные органы.

    В качестве таких признаков могут рассматриваться различные действия:

    • обмен дорогостоящего имущества на более дешевое;
    • денежные переводы в пользу аффилированных лиц;
    • продажа недвижимости, автомобиля и другого дорогого имущества по заведомо заниженной стоимости;
    • проведение изначально убыточных сделок.
    к содержанию ↑

    О нашей компании

    Юридическое бюро №1 специализируется на проведении процедур банкротства физических лиц и предпринимателей в соответствии с нормами действующего Законодательства. Мы беремся практически за любые ситуации, в том числе и за те, в которых имеются признаки преднамеренного доведения до несостоятельности.

    Обращение к нам обеспечивает вам целый спектр преимуществ:

    1. Гарантия достижения требуемого результата. Каждое обращение проходит тщательный анализ – мы беремся только за те дела, в успешном разрешении которых мы уверены.
    2. Продуктивная работа в сфере личного банкротства с 2015 года.
    3. Обширное портфолио с успешно завершенными делами самого разного характера.
    4. Полный комплекс правовых услуг в одном месте.
    5. Специалисты узкого профиля.
    6. Открытое определение цены наших услуг на первичном этапе работы.
    7. Работа строго по договору.

    Оставьте заявку сейчас – и получите консультацию наших опытных специалистов совершенно бесплатно!

    Должность: Директор, управляющий партнер компании «Юридическое бюро №1» и Центра списания долгов «Физбанкрот»

    Избавиться от всех долгов раз и навсегда — заветная мечта многих должников. Закон о банкротстве № 127-ФЗ предоставляет такую возможность, но при этом предъявляет ряд требований к банкротам.

    Одно из главных — абсолютная честность. Вполне логично, что все попытки должников провести фиктивное или преднамеренное банкротство будут выявлены, а самого несостоявшегося банкрота будут ждать весьма суровые последствия.

    к содержанию ↑

    Другие виды неправомерных действий должника при банкротстве

    Помимо попыток проведения фиктивного или преднамеренного банкротства, действующим законодательством определен ряд иных противоправных действий, совершаемых во время признания должника некредитоспособным. Сложившаяся судебная практика по делам о банкротстве физлиц богата таким случаями. Наиболее распространенными из них стали:

    • сокрытие имущества должником или уничтожение (фальсификация) документов, позволяющих его выявить;
    • неправомерное удовлетворение требований одного из кредиторов (группы кредиторов). Яркий пример этого: в ходе процедуры банкротства или непосредственно перед ней должник договорился с кредитором о полном погашении задолженности, что привело к ущемлению прав остальных кредиторов;
    • несвоевременная подача заявления о банкротстве гражданина или ИП. Законом определены случаи, когда должник может, а когда обязан подать заявление о признании себя банкротом. Например, при наличии всех признаков банкротства или полной уверенности в их появлении в обозримом будущем, должник обязан подать в суд исковое заявление;
    • воспрепятствование деятельности арбитражного управляющего или невыполнение его законных указаний в рамках процедуры банкротства физ лица. Нарушением является отказ в предоставлении финуправляющему значимых документов или доступа к электронным счетам, отказ в передаче банковских карт и иные действия, препятствующие исполнению финансовым управляющим его должностных обязанностей.

    Как и фиктивное, либо преднамеренное банкротство ИП или физического лица, указанные правонарушения влекут за собой уголовную либо административную ответственность. Уголовная ответственность наступает в случае нанесения должником своими действиями крупного ущерба кредитору (кредиторам).

    Автор статьи
    Макаров Игорь Тарасович
    Юрист-консульт с 8-летним опытом. Специализация — уголовное право. Большой опыт в экспертизе документов.
    Следующая
    ЗаявленияКакие последствия для должника при банкротстве в 2020 году?

    Добавить комментарий

    Adblock
    detector